eR 10/22

Seit 23. Februar 2018 besteht für Versicherungsmakler, -vermittler und -berater sowie für unmittelbar in der Beratung und Vermittlung mitwirkende Beschäftigte eine normierte Weiterbildungspflicht mit 15 Stunden/Jahr. Das Angebot an Weiterbildungsmöglichkeiten ist groß, inklusive der Ergänzung neue Versicherungslösungen und -tarife vorzustellen. Eine isolierte Betrachtung der Tarife und Vorsorgelösungen kann insbesondere in Verbindung mit dem Einkommensschutz dazu führen, dass haftungsrechtlich relevante Stolperfallen übersehen werden. Denn es sind durchaus auch sozial- und zivilrechtliche Wechselwirkungen in der Vorsorgeberatung zu beachten. Insbesondere auch deshalb, weil mögliche Wechselwirkungen zwischen einer Berufsunfähigkeits- und einer Krankentagegeldversicherung im Beratungsgespräch für die Absicherung der Arbeitskraft zwingend zu beachten sind. Tatsache ist, dass eine qualifizierte Vorsorgeberatung von Vermittler*innen ein Höchstmaß an fachlicher Expertise einfordert. Eine qualifizierte Aus- und Weiterbildung sichert das fachliche Know-how und zahlt nachhaltig auf den Erfolg ein. Das neu konzipierte Weiterbildungsangebot der Fonds Finanz schlägt dafür im kommenden Jahr ein neues Kapitel auf.