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Die TELIS-Unternehmensgruppe hat sich seit der Unternehmensgründung im Jahr 1992 erfolgreich im Markt etabliert und setzt auch für den weiteren Wachstumskurs konsequent auf Eigenständigkeit und eine starke Gemeinschaft. Ausreichende Liquidität und ein stabiles, zukunftsorientiertes Finanzmanagement sind entscheidende Erfolgsfaktoren für Unternehmen aller Branchen. Insbesondere in unsicheren Zeiten konzentrieren sich viele Betriebe auf diese Vorsichtsmaßnahmen. Energiekosten dauerhaft zu senken gehört dazu, stellen sie doch aktuell und in Zukunft eine der großen Hauptbelastungen dar. Denn ein Zurück zu den günstigen Konditionen für die Beschaffung von Strom und Gas, die noch bis Februar 2022 angeboten wurden, gibt es langfristig nicht mehr. Zudem führen die sozialen Sicherungssysteme durch die Kostenexplosionen in der gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung sowie die leeren Kassen der Rentenversicherung zu einer zunehmenden Verunsicherung auf Verbraucherseite. Versicherungsvermittlerunternehmen sollten und müssen sich deshalb für ihre Privat- und Geschäftskunden zunehmend als Risikocoach positionieren.

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PKV-SCHUTZ NK.SELECT Der legendäre NK – jetzt als komplette Tariffamilie mit der Wechseloption NK.select FLEX. Profitieren Sie jetzt von der neuen NK.select-Familie mit Tarifen für unterschiedliche Bedürfnisse und einer neuen Flexibilität: Dank dem Optionsbaustein NK.select FLEX können Ihre Kunden zwischen den Tarifen wechseln. www.vermittlerportal.de/NKselect

GASTEDITORIAL »Es gilt, einen andauernden gesellschaftlichen sowie demografischen Wandel mit wachsenden Risiken und Anforderungen zu bewältigen.« Dr. Martin Pöll, Vorsitzender des Vorstands, TELIS FINANZ AG Liebe Expertinnen und Experten, ich spreche für die gesamte TELIS-Unternehmensgruppe, wenn ich sage, die ganzheitliche, lebenslange Beratung unserer Mandanten und Kunden ist nicht nur unsere Mission als eigenständiger Konzern. Es ist die gesellschaftspolitische Aufgabe der gesamten Finanzdienstleistungsbranche. Nicht nur zeitweilige Krisen halten uns auf bestimmte Zeit in Atem. Es gilt, einen andauernden gesellschaftlichen sowie demografischen Wandel mit wachsenden Risiken und Anforderungen zu bewältigen. Unsere Expertise und unsere Erfahrung sollen der Wegbegleiter für unsere Mandanten und Kunden sein, der sie durch die Produkte und Dienstleistungen im Finanzsektor navigiert. Was gilt es dabei vor allem im Auge zu behalten? ▶ Die ständige Weiterentwicklung der Produkte und Dienstleistungen im Finanzsektor sowie die komplexen rechtlichen Rahmenbedingungen stellen hohe Anforderungen an die ganzheitliche Beratung und damit auch an die grundlegende Ausbildung und laufende Weiterbildung von Beratern und Maklern. ▶ Erfahrung, Einfühlungsvermögen und ein starkes Wertegerüst sind hier von besonderer Bedeutung. Aber nur in der Kombination mit einem ganzheitlichen Beratungskonzept und digitalen und effizienten Analysetools kann eine transparente und nachhaltige Beratung auf höchstem Niveau gelingen. ▶ Der alleinige Fokus liegt hierbei auf den Bedürfnissen, Wünschen und Zielen des Mandanten beziehungsweise des Kunden. Der isolierte Produktverkauf sowie die Betrachtung nur einzelner Versorgungslücken wird dem Ziel einer lebenslangen und ganzheitlichen Beratung nicht gerecht. Vielmehr gilt es, passgenaue und individuelle Konzepte zu erarbeiten und hierbei alle existenzgefährdenden Risiken zu erkennen und systematisch zu schließen sowie den Vermögensaufbau planvoll zu gestalten. ▶ Ganzheitliche Beratung braucht umfassende und aktuelle Daten und Informationen. Diese müssen wir unseren Beratern und Maklern in zentralen Online-Systemen zur Verfügung stellen und durch perfekte Backoffice-Leistungen eine beständige Pflege dieses Informationspools gewährleisten. Nur wenn wir uns unter Berücksichtigung dieser Eckpunkte als lebensphasenübergreifender Berater beziehungsweise Makler definieren und dank modernster Datenhaltungskonzepte zentral auf alle relevanten Informationen zugreifen, werden wir unserem Beratungsauftrag gerecht und leisten individuelle Beratung mit Zukunft. Lassen Sie uns gemeinsam diese gesellschaftspolitische Aufgabe meistern! expertenReport | 03-23 1